¿Por qué necesitas monitoreo de transacciones?

La monitorización de transacciones se ha convertido en un componente esencial en cualquier programa de cumplimiento financiero. La regulación que la rodea y las diversas herramientas de monitorización de transacciones disponibles en el mercado a menudo pueden causar confusión a las empresas.

¿Qué es exactamente la monitorización de transacciones?

La monitorización de transacciones es la tecnología y el proceso continuo de detección de actividades anormales en tiempo real. Esto permite a empresas de todos los tamaños asegurarse de que el destino del destinatario o la fuente de fondos no tenga conexión con los fondos asociados al lavado de dinero. La monitorización de transacciones contra el lavado de dinero (AML) se ha convertido en un procedimiento obligatorio según las leyes AML en las reglas de Conozca a su Cliente (CDD). Este requisito se aplica a todas las transacciones en moneda fiat (USD, EUR, ARS, COP, etc.), y en ciertas jurisdicciones, a las transacciones de moneda digital (USDC, USDT, etc.) también. Sin embargo, la monitorización de transacciones en el panorama de la moneda digital puede ser más compleja, por lo que una solución como Mural, que proporciona Monitorización de Transacciones y KYC/KYB listos para usar como parte de su plan mensual, puede ser la solución más sencilla y económica.

¿Por qué necesitas monitorización de transacciones?

Prevenir la interacción con direcciones ilícitas

Las empresas quieren evitar cualquier asociación con una dirección de billetera que haya participado previamente en actividades ilícitas, como ventas en la red oscura, lavado de dinero, fondos robados, etc. En 2023, se enviaron más de $24.2 mil millones a direcciones de billeteras ilícitas. Si bien interactuar con direcciones ilícitas puede prevenirse, sin una herramienta de monitorización de transacciones implementada, es difícil evaluar individualmente y en lotes las direcciones de destinatario. En 2022, la plataforma de trading de moneda digital Robinhood recibió una multa de $30 millones por no cumplir con las obligaciones de ciberseguridad y AML. Para garantizar que cada transacción sea segura y cumpla con la normativa, Mural revisa cada billetera a la que envías fondos y advierte si el destinatario está asociado con alguna actividad ilícita o de alto riesgo para que puedas enviar un pago con verdadera confianza.

Control proactivo de cumplimiento

Los equipos financieros y de cumplimiento de cada empresa trabajan en conjunto en un programa de cumplimiento sólido para satisfacer proactivamente las regulaciones de monitorización de transacciones en constante cambio. A menudo, las diversas opciones en el mercado tardarán meses en evaluarse y aprobarse, exigiendo finalmente un presupuesto muy alto. Mural proporciona la forma más sencilla para que las empresas, desde una pequeña startup hasta nivel empresarial, inicien o mejoren su programa de cumplimiento sin gastar sumas extravagantes de tiempo y dinero cada año en soluciones adicionales.

Generar confianza con los clientes

Hoy en día, cuando los clientes están buscando soluciones, si la empresa que están evaluando tiene una política de cumplimiento sólida se ha convertido en un criterio esencial. Los clientes están revisando si la empresa tiene detección de fraudes en transacciones en su lugar y si está trabajando con otras empresas que también ofrecen un sólido programa de cumplimiento. Por lo tanto, tener una sólida política de control de riesgos es un paso fundamental para mantener la seguridad y el cumplimiento y generar confianza con sus clientes.

Conclusión

La monitorización de transacciones se ha convertido en un requisito para las operaciones financieras empresariales. Adoptar un producto como Mural, que proporciona KYC y monitorización de transacciones listos para usar en medio de las rápidas reglas AML en cambio, puede ayudar a su empresa a adoptar pagos transfronterizos de blockchain de manera más rápida y cumplidora.